勘定系システム

勘定系システム(かんじょうけいシステム、英語: core bankingコア・バンキング)とは、主に企業や行政機関において会計勘定処理を行うシステムのこと、特に銀行における基幹システムのこと。1960年代以降は、コンピュータを使用したコンピュータシステムが普及した。

銀行における定義

銀行における勘定系システムとは、狭義には預金勘定元帳を処理し、為替ATM(Automated Teller's Machineの略称)ネットワーク、対外システムとの接続を制御するシステムであり、銀行における基幹系システムの中核である。しかし、しばしば勘定系以外の情報系・国際系や対外系、インターネットバンキングや営業店端末などチャネル系システムを含んだ、銀行におけるオンラインシステム全般(あるいは、単に基幹系システムと称されることもある)を指す言葉としても用いられ、しばしば混同して用いられることが多い。

勘定系システムは、その歴史的経緯と業務の重要性、規模の巨大さから、ほとんどの場合でメインフレームシステムによって構成される。近年では、UNIX系システムやPCサーバの劇的な信頼性向上と、性能の上昇、価格の低下によって、メインフレーム以外で構成される勘定系システムも登場しつつある(オープン勘定系)。しかし、メインフレーム自体の性能の向上や、オープン系システムでは太刀打ちできない高い信頼性のため、多くの金融機関は勘定系システムにメインフレームを採用している。

勘定系システムのような、巨大な処理能力と高い信頼性が要求される分野では、金融機関によるシステム投資額は巨額であり、システムベンダーにとって自社が製造するコンピュータやソフトウェアが勘定系システムに採用されることは、ベンダーの経営を左右するだけでなく、製品ラインの存亡を左右する大型案件となる。また、システムベンダーにとっては、主要な金融機関で自社のシステムが採用されている事実を、導入事例として積極的に一般企業に対して宣伝することが多い。また勘定系システムでは、コンピューターに対して高信頼性が求められるため、そこで培われた基盤技術やソフトウェアが、一般向けシステム用に販売されることも多く、ベンダーの技術開発や、技術レベルの維持に重要な役割を果たしている。

勘定系システム開発においては、現実にはシステムベンダーがコンピューター基盤を開発・提供し、アプリケーションは銀行のシステム子会社が主体となって開発を進める事例が多いにもかかわらず、しばしばシステムベンダーにより「社運をかけたプロジェクト」と宣伝され、一般にはシステムベンダーが主体となって銀行システム全体を開発しているかのような印象を与えることが多い(近年では、共同化システムを含め、ベンダーが開発したパッケージをそのままアプリケーションとして採用する事例もあるため、必ずしも間違いとは言えない)。

歴史

銀行におけるコンピュータの利用は極めて早く、日本では1958年に三和銀行(現:三菱UFJ銀行)が導入したものが最初とされる。当初の利用目的は、手形小切手の自動処理や、会計などの分野でバッチ処理を主体としたもので、オンライン処理は想定されていなかった。その後、銀行におけるコンピュータの導入は急速に進み、銀行はコンピュータによって実現する目標を定め、段階的に現在のシステムへと発展していった。

勘定系システム開発史では、しばしば実現した機能や、構築時期によって「第x次オンラインシステム」と呼ぶことが多い。ただし、銀行によって実装された機能や、構築時期にはばらつきがあるため、同じ時期のシステムでも機能面では、業態や銀行間によって大きく異なることが多い。

また、銀行以外の証券会社や、手形交換所全銀システム日銀ネット郵便貯金システムなどでも「第x次オンラインシステム」と呼称することがあるが、原則的には銀行におけるものとは、内容も構築時期も別である点に注意が必要である。

第一次オンラインシステム( - 1960年代)

黎明期におけるシステム開発で、主に銀行本店における勘定処理の合理化のために導入された。採用されたコンピュータは、端末も含め輸入に頼っており、利用実態も開発も手探りの状態が続いた。また、運用に際しても銀行の本店にコンピュータが設置される場合も多く、システム部門も厳密には銀行本体から分離されていなかった。

第二次オンラインシステム ( - 1970年代)

本店から支店に対してオンラインが展開される時期で、勘定処理の本格的なオンライン化が進行した。1965年5月には、三井銀行(現:三井住友銀行)で日本初(世界初)のオンライン・バンキング・システムが稼働した(1964年の東京オリンピックのオンライン化技術が転用された) [1][2]。採用されるシステムも外国製から国産のものが採用され、国産コンピュータの開発に多大な寄与があった。しかしながら、ジョブ管理や、オンライン処理などソフトウェア面の未熟さが手伝って、実際の構築ではOS開発に銀行側が直接参加するなど苦労が多く、トランザクションモニターを中心とする独自のOS開発を行った銀行も多い。

全銀ネットなどの外部ネットワークとの接続の必要性や、勘定処理とは関係しない業務処理が多数発生したため、勘定系システムとは別に外部ネットワークとの接続制御を行う対外系システムや、情報系システムが勘定系とは別に構築された。また、業態別では都市銀行から地方銀行にオンラインシステムが展開され始めた時期にも当たる。

運用面では、手狭な本店に設置されていたコンピュータが、郊外のデータセンターでの運用に切り替わり、銀行本体からシステム部門が分離され、現在の運用開発体制の基礎となった。災害対策や故障対策を兼ねて、バックアップ系の整備が図られはじめたのもこの時代で、バックアップ機の有効活用を兼ねて、システム子会社が一般企業のデータ処理業務やシステム開発にも進出していった。

第三次オンラインシステム( - 1980年代)

名寄せや、世帯把握のために、顧客情報ファイル (CIF : Customers' Information Files) をベースとした顧客属性管理などが強化され、オンラインシステムの展開が、単なる業務の合理化・省力化の方向から、営業支援システムとしての側面が強くなった。また、現金自動支払機 (CD) の普及が始まり、通帳の磁気テープ貼付、キャッシュカードの発行、店頭自動機の展開など、オンラインシステムが商品サービスの内容や展開に不可欠な存在になった。尚、名寄せに伴う“家族カード”の一部顧客層への普及ならびに、各種提携機関からのオフライン(磁気テープでの受け渡しが主流であった)データによる引き落とし、ATMによる他行からの振込処理の増大(ATM稼働時間の延長)、度重なる銀行合併に伴う勘定元帳の統合・移行の必要性、あるいは給与の口座振込化の増大(現金払いで支給する企業も当時は多かった)などの社会的な背景もあり、“元帳DBに対する排他制御の確実性ないしは例外的な排他運用(オフライン引落しをどのタイミングで与信し、元帳反映させるかなど)”がクローズアップされた。中には一部行にて、システムテスト項目の不足に起因すると思われるバグにより、口座残高に関わる運用不備が社会問題化した。

第三次オンラインシステムでは、それまでシステム化の進行が遅かった相互銀行(現在の第二地方銀行)や、信用金庫などの中小銀行にも波及した。都市銀行地方銀行の多くは、独自にシステム開発を進めたが、中小銀行ではベンダーや他銀行との共同開発で展開したケースが多く、現在のアウトソーシング化への布石となった。

ポスト三オン時代(1990年代 - )

10年ごとにシステムを全面的に刷新してきた銀行業界だが、第三次オンラインシステムの完成によって、オンラインシステムは一応の完成を見せ、バブル崩壊後の景気低迷もあって銀行業界は、大規模なシステム刷新に慎重となった。

第三次オンラインシステムの設計想定寿命が10年前後であったにもかかわらず、銀行は大規模投資を控え、既存システムの保守と改良を続けるのみだった。しかし、第三次オンラインシステム構築時においても、都銀の間でさえ実装された機能には差異があり、顧客サービスに差がつきはじめていた。1980年代のシステム構築で、プラットフォームの転換を行った住友銀行(現 : 三井住友銀行)や、合併対応のために1990年代からシステム刷新を行ったあさひ銀行(現 : りそな銀行埼玉りそな銀行)などが代表的で、運用コストの削減を目的に北海道拓殖銀行(破綻)や大和銀行(現 : りそな銀行)なども積極的なシステム投資を行った。また、実質的に本店機能を大阪から東京に移転していた三和銀行(現:三菱UFJ銀行)は、首都圏での営業基盤強化のために、ATM稼働時間を延長させるために大規模なシステム投資を継続し、富士銀行(現 : みずほ銀行)や三菱銀行(現 : 三菱UFJ銀行)も、他銀行との競争上システム投資を強化していった。

一方で、合併対応のためにシステム更新が間に合わなかったさくら銀行(現 : 三井住友銀行)や、第一勧業銀行などの銀行では、ポスト三オン時代においてはシステムの改良が進まず、サービス面での競争力が低下していった。このように、ポスト三オン時代では、1980年代までほぼ横並びで構築されていたシステムが、銀行間において差が開く時代となり、システムの優劣が着実に銀行の経営に影響を与え始めていた。

金融再編時代(1990年代末 - )

1996年の三菱銀行・東京銀行の合併(東京三菱銀行→現 : 三菱UFJ銀行)、1999年の第一勧銀・富士銀行・日本興業銀行の経営統合(みずほフィナンシャルグループ。現 : みずほ銀行)に続く金融界の大再編では、合併による量的規模拡大とともに、システムを統合・合理化することによるコスト削減と、投資効率の改善によるIT化の強化が、経営方針に謳われるなど、銀行界の再編はシステム部門の重要性を改めて認識させた。

合併期においては、優劣の開いたシステム間で統合が図られることとなったために、原則的に先進的なシステムか、規模の大きいシステムに片寄せされる片寄せ統合が多く行われた。旧三和銀行と旧東海銀行が合併したUFJ銀行(現 : 三菱UFJ銀行)のように、合併と同時にシステムが統合される場合もあったが、東京三菱銀行(現 : 三菱UFJ銀行)・(旧)三井住友銀行・(旧)みずほ銀行のように合併が優先され、システム統合が間に合わない場合には、旧来のシステムを平行稼働させて、単一のシステムのように見せかける「リレー統合」がしばしば行われた(現・三井住友銀行は、この限りではない)。

しかし、どちらの手法を取ったとしても、今までに類をみない巨大で複雑なシステム統合であり、経済システムに銀行システムが与える重要性が高まった現代において、システム統合の過程によって発生したシステム障害が、銀行の経営に与える影響だけでなく、決済制度そのものの存続を危うくするシステミック・リスクに発展する危険性が増大した。それが現実化したのが、2002年1月のUFJ銀行、それに続く4月の(旧)みずほ銀行・みずほコーポレート銀行のシステム障害であり、システム開発・運用におけるリスク管理の重要性が再認識された事件であった。

また、合併対応後のシステム開発においては、もはや第三次オンラインシステム時代のような、アーキテクチャを含めシステムを全面的に刷新する動きは見られないものの、勘定系システムに依存したオンラインシステム全体を見直し、サービスごとにシステムを再構築したり、勘定系システムの実質的な解体に繋がるハブ・アンド・スポーク型アーキテクチャへの移行が進められている。

地方銀行とポスト三オン

地方銀行では都市銀行のように強力なシステム部門を持たないため、第三次オンラインシステムの運用コストの負担感、法令順守やウェブ対応を含む新規開発負担、更には国産ベンダーのメインフレームからの撤退基調などから、ベンダーや他銀行と提携し、共同センターなどで共同運用する、開発や運用をアウトソーシングする、共同開発したパッケージに移行する、などの動きが強まっている。

これらの動きは、地方銀行が個別にシステム部門を抱えてエンジニアのレベルを維持するよりも、ベンダーの支援を受け、ベンダーに対しシステムの使用料金を支払う形にすることで固定費の実質的な削減と、外部の専門家集団による新技術導入や品質向上を目指したものである。しかしこれらのパッケージ化やアウトソーシング化は、地方銀行のシステム開発力や企画能力を減退させ経営の自由度を低下させる側面もあり、また提携銀行間の設計・運用の合意に失敗する、ベンダーのパッケージ開発の大幅な遅延や失敗により銀行が大きな損害を受けるケースも発生している。

主な銀行の勘定系システム

日本の主な銀行(ここでは都市銀行、地方銀行、信託銀行、ネット銀行を含む新たな形態の銀行など)の勘定系システムについて記述する。

メガバンク都市銀行)は、1980年代に構築したメインフレームを使用した第三次オンラインシステムをベースに拡張や更改を続けており、合併時には通常「片寄せ統合」が行われているが、みずほ銀行は新規開発したシステムに2019年迄に移行した。

都市銀行よりも規模の小さい地方銀行や店舗を持たないネット銀行などでは、「オープン系勘定系」を含めた各種パッケージやシステム共同化が進展し、またメガバンクも地銀や信託銀行を含めた共同化を進めている。

  • 注意点
    • プラットフォームは、あくまで勘定系の中核部分である。情報系、対外接続系、証券系、店舗システム、開発環境、あるいは勘定系の各種周辺サーバ群などは含めていない。
    • マスコミ同様に「片寄せ統合」「継続使用」などと便宜上表記するが、実際には各種の機能統合や基盤更改などを経て「統合システム」となっており、単純に片方がそのまま存続しているのではない。

系統図

日本の都市銀行の勘定系の系統図(「行名(主なベンダー)」、実線は存続システム)[3][4][5]
第一勧業銀行(富士通)
 
(旧)みずほ銀行(富士通)
 
みずほ銀行(IBM)
 
 
 
 
富士銀行(IBM)
 
 
 
 
 
日本興業銀行(日立)
 
みずほコーポレート銀行(日立)
 
 
 
 
(みずほ信託銀行(IBM))
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
三菱銀行(IBM)
 
東京三菱銀行(IBM)
 
三菱UFJ銀行(IBM)
 
 
 
 
東京銀行(富士通)
 
 
 
 
 
三和銀行(日立)
 
UFJ銀行(日立)
 
 
 
 
 
東海銀行(日立)
 
 
 
住友銀行(NEC)
 
 
 
 
 
三井住友銀行(NEC)
 
 
 
 
 
 
太陽神戸銀行(富士通)
 
さくら銀行(富士通)
 
 
 
 
 
三井銀行(IBM)
 
 
 
埼玉銀行(IBM)
 
あさひ銀行(IBM)
 
りそな銀行埼玉りそな銀行(IBM)
 
 
 
 
協和銀行(IBM)
 
 
 
 
 
大和銀行(IBM)
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
北海道拓殖銀行(IBM)
 
(北洋銀行(IBM))
 
 
(北洋銀行(NEC))
 
 
 

一覧

日本の銀行の勘定系システム(都銀、ネット銀、信託銀行、地銀)[6][7][8]
銀行コード名称種類主なベンダー共同化主なハードウェア主なパッケージ備考
0001みずほ銀行都銀IBM(MINORI)IBMメインフレームSAIL2002年の3行合併後、みずほ信託銀行も含め、2019年迄に新規開発システム「MINORI」に移行済。なお移行前システムは、第一勧業銀行は「STEPS」(富士通メインフレーム)、富士銀行は「TOP」(IBMメインフレーム)、日本興業銀行は「C-base」(日立メインフレーム)、みずほ信託銀行は「BEST」(IBMメインフレーム)[9]
0005三菱UFJ銀行都銀IBM(Chance)IBMメインフレームSAIL三菱銀行系(IBMメインフレーム)がベース。1996年の東京三菱銀行では旧東京銀行系(富士通メインフレーム)を片寄せ統合。2002年のUFJ銀行では旧東海銀行系(IBMメインフレーム)を旧三和銀行(日立メインフレーム)に片寄せ統合。2006年の三菱東京UFJ銀行では2008年に旧UFJ系を旧東京三菱銀行系に片寄せ統合[10][11]。パッケージ化してChance地銀共同化システムに提供中。
0009三井住友銀行都銀NEC-NECメインフレーム-住友銀行系(NECメインフレーム)がベース。2001年の合併では、旧さくら銀行系(富士通メインフレーム)を片寄せ統合[12]。2003年に旧わかしお銀行システムを片寄せ統合。2021~2025年度に新勘定系(NECメインフレーム、オープンシステム)に移行予定[13]
0010りそな銀行都銀NTTデータりそな共同化IBMメインフレームCAPあさひ銀行系の「CAP」がベース。2003年の合併・分割では、旧大和銀行系の「NEWTON」(IBMメインフレーム)を片寄統合し、「NEWTON」はゆうちょ銀行の基幹システムに転用[14][15]。2008年に近畿大阪銀行と、2019年に関西みらい銀行(旧関西アーバン銀行勘定)と共同化。詳細は りそな銀行#オンラインシステムの統合に関する経緯 も参照。
0017埼玉りそな銀行都銀
0288三菱UFJ信託銀行信託銀行IBM-IBMメインフレーム-2008年 旧UFJ信託銀行系(日立メインフレーム)を旧三菱信託銀行系に片寄統合
0289みずほ信託銀行信託銀行IBM(MINORI)IBMメインフレームSAILみずほ銀行の「MINORI」を共有
0294三井住友信託銀行信託銀行IBM-IBMメインフレーム-2014年 旧住友信託銀行系(IBMメインフレーム)を旧中央三井信託銀行系に片寄統合
0295ニューヨークメロン信託銀行信託銀行
0297日本マスタートラスト信託銀行信託銀行
0299ステート・ストリート信託銀行
0300SMBC信託銀行信託銀行NEC/日本総合研究所三井住友銀行共同NECメインフレーム-三井住友銀行の勘定系を共有
0304野村信託銀行信託銀行ユニシスBANKSTARユニシスWindowsサーバーBANKSTAR
0307オリックス銀行信託銀行富士通W-BANK富士通UNIXサーバーW-BANK2003年移行[16]
0310GMOあおぞらネット銀行信託銀行
0311農中信託銀行信託銀行
0320新生信託銀行信託銀行
0321日証金信託銀行信託銀行
0324日本カストディ銀行信託銀行IBM-IBMメインフレーム-[17]
0397新生銀行普通銀行オラクルFLEXCUBE富士通LinuxサーバーFLEXCUBE2019年1月にWindowsサーバーより移行[18]
0398あおぞら銀行普通銀行NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2016年に移行[19]
0033ジャパンネット銀行ネット銀富士通W-BANK富士通UNIXサーバーW-BANK2000年に稼働[20]
0035ソニー銀行ネット銀富士通W-BANK富士通UNIXサーバーW-BANK2020年1月に勘定系のAWS移行予定を発表[21]
0036楽天銀行ネット銀オラクルFLEXCUBEIBM UNIXサーバーFLEXCUBE[22]
0038住信SBIネット銀行ネット銀IBMNEFSSIBM UNIXサーバーNEFSS2022年頃にNEFSSからLinux上で稼働する日立のオープン勘定系パッケージに移行予定[23]
0039auじぶん銀行ネット銀ユニシスBANKSTARWindowsサーバーBANKSTAR[24]
0041大和ネクスト銀行ネット銀富士通W-BANK富士通LinuxサーバーW-BANK2011年に稼働[25]
0034セブン銀行ネット銀ユニシスBANKSTARユニシスWindowsサーバーBANKSTAR2006年に稼働[26]
0040イオン銀行ネット銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA2007年に稼働[27]
0042ローソン銀行ネット銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL[28]
未定LINE Bank銀行(予定)ネット銀富士通Linuxサーバーソニー銀行などの実績あるシステムをベースに勘定系を構築予定[29]
0043みんなの銀行(予定)ネット銀アクセンチュアGoogle Cloud Platform(GCP)MAINRIGCP上の勘定系システムを新規構築予定[30]
0116北海道銀行地銀NTTデータMEJAR富士通メインフレームBeSTA
0117青森銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0118みちのく銀行地銀日立日立Linuxサーバー
0119秋田銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0120北都銀行地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA
0121荘内銀行地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA
0122山形銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0123岩手銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0124東北銀行地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0125七十七銀行地銀NTTデータMEJAR富士通メインフレームBeSTA
0126東邦銀行地銀富士通PROBANK富士通メインフレームPROBANK2003年 PROBANK 初ユーザー。2018年 IBM(TSUBASA)への移行を発表[31]
0128群馬銀行地銀富士通-富士通メインフレーム-TSUBASAアライアンスに加盟したため、勘定系リプレースも検討中。
0129足利銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0130常陽銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0131筑波銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0133武蔵野銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0134千葉銀行地銀IBMTSUBASAIBMメインフレーム千葉銀ベース
0135千葉興業銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0137きらぼし銀行地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA2018年の3行合併後、新銀行東京のシステムは合併と同時に、その後、2020年5月までに旧八千代銀行のシステム(BankingWeb21)を旧東京都民銀行のシステム(STELLA CUBE)に片寄統合した[32]
0138横浜銀行地銀NTTデータMEJAR富士通メインフレームBeSTA
0140第四北越銀行地銀IBMTSUBASAIBMメインフレーム千葉銀ベース2021年1月 旧第四銀行の共同化システムTSUBASAに一本化して営業開始[33]
0142山梨中央銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0143八十二銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0144北陸銀行地銀NTTデータMEJAR富士通メインフレームBeSTA
0145富山銀行地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0146北國銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision2021年にAzure上で稼働するBankVisionに移行予定[34]
0147福井銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0149静岡銀行地銀日立-日立Linuxサーバー-2021年1月に富士通メインフレームから移行済[35]。パッケージを京葉銀行、滋賀銀行に提供予定[36]
0150スルガ銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0151清水銀行地銀富士通PROBANK富士通メインフレームPROBANK
0152大垣共立銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0153十六銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0154三重銀行地銀NECBankingWeb21UNIXサーバーBankingWeb21第三銀行に吸収合併されるため、三十三銀行では三重銀行の現行システムは破棄される予定。また、三十三銀行は地銀協加盟行となるため、統一金融機関コードは、三重銀行のものを継続予定。
0155百五銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0157滋賀銀行地銀富士通FSPS富士通メインフレームFSPS2024年1月に日立の次世代オープン勘定系パッケージに移行予定[36][37]
0158京都銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0159関西みらい銀行地銀NTTデータりそな共同化IBMメインフレームCAP2019年に移行
0161池田泉州銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0162南都銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0163紀陽銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0164但馬銀行地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0166鳥取銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0167山陰合同銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0168中国銀行地銀IBMTSUBASAIBMメインフレーム千葉銀ベース
0169広島銀行地銀IBM広銀・FFG共同化IBMメインフレーム福銀ベース2003年に共同化稼働[38]
0170山口銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0172阿波銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0173百十四銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0174伊予銀行地銀IBM-IBMメインフレーム-
0175四国銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0177福岡銀行地銀IBM広銀・FFG共同化IBMメインフレーム福銀ベース2003年に共同化稼働[38]
0190西日本シティ銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0178筑邦銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0191北九州銀行地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0179佐賀銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision
0181十八親和銀行地銀IBM広銀・FFG共同化IBMメインフレーム福銀ベース2003年に、親和銀行にて共同化稼働[38]。2020年10月の合併より1銀行2システム。2021年1月に十八銀行システム(BankVisionを使用)を吸収統合予定[39]
0182肥後銀行地銀日立日立Linuxサーバー2019年に日立メインフレームから移行[40]
0183大分銀行地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0184宮崎銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAIL
0185鹿児島銀行地銀ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision次期基幹系システム(オープンシステム、BankVision)へ移行済[41]
0187琉球銀行地銀IBMじゅうだん会IBMメインフレームSAILTSUBASAアライアンス加盟に伴い、勘定系システムもリプレース予定している。
0188沖縄銀行地銀NEC-NECメインフレーム-
0501北洋銀行第二地銀IBM-IBMメインフレーム-北海道拓殖銀行システム
0508きらやか銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0509北日本銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0512仙台銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0513福島銀行第二地銀ユニシスalphaAcrossユニシスメインフレームalphaAcross
0514大東銀行第二地銀日立製作所NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0516東和銀行第二地銀富士通-富士通メインフレーム-
0517栃木銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0522京葉銀行第二地銀日立-日立メインフレーム-2022年5月に日立・静岡銀行共同開発のLinux勘定系に移行予定[42][36]
0525東日本銀行第二地銀NTTデータMEJAR富士通メインフレームBeSTA2019年1月に移行済
0526東京スター銀行第二地銀NECBankingWeb21UNIXサーバーBankingWeb21
0530神奈川銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0532大光銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0533長野銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0534富山第一銀行第二地銀富士通-富士通メインフレーム-
0537福邦銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0538静岡中央銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0542愛知銀行第二地銀NTTデータ地銀共同センター日立メインフレームBeSTA
0543名古屋銀行第二地銀NTTデータSTELLA CUBE日立メインフレームBeSTA
0544中京銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0546(→0154)第三銀行(→三十三銀行第二地銀(→地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA2021年5月、三重銀行を吸収合併し、三十三銀行に改称予定。合併と同時に全国地方銀行協会への加盟に伴い、統一金融機関コードの変更が実施されるが、勘定系システムは継続使用される予定。
0562みなと銀行第二地銀富士通-富士通メインフレーム-2025年にりそな共同化に移行予定
0565島根銀行第二地銀IBM-IBMメインフレーム-
0566トマト銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0569もみじ銀行第二地銀IBMChanceIBMメインフレームSAIL
0570西京銀行第二地銀富士通PROBANK富士通メインフレームPROBANK
0572徳島大正銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0573香川銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0576愛媛銀行第二地銀NEC-NECメインフレーム-
0578高知銀行第二地銀日立NEXTBASE日立メインフレームBeSTA
0582福岡中央銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0583佐賀共栄銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0585長崎銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0587熊本銀行第二地銀IBM広銀・FFG共同化IBMメインフレーム福銀ベース2010年に移行[44]
0590豊和銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0591宮崎太陽銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0594南日本銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年1月に移行済[43]
0596沖縄海邦銀行第二地銀NTTデータBeSTAcloud日立メインフレームBeSTA2019年5月に移行済[45]
3000農林中央金庫系統中央機関ユニシスBankVisionWindowsサーバーBankVision2020年9月に稼働開始[46]
9900ゆうちょ銀行普通銀行NTTデータ-富士通メインフレーム-勘定系と接続する基幹システムは旧大和銀行の「NEWTON」を転用。郵便貯金システムも参照。

パッケージ/共同化

都市銀行や大中規模の地方銀行などでは、システム子会社が独自に開発した勘定系システムを使用することが多い。これに対して、ポスト三オン時代以降では、システムベンダーが主体となって開発された勘定系パッケージソフトや、共同センターを利用する銀行が増えている。2008年10月時点で地方銀行では108行のうち約8割は勘定系を共同化したとされる[47]

システムベンダが主体となって開発された勘定系パッケージには、富士通PROBANKFSPSNECBankingWeb21NTTデータNTTデータ地銀共同センター日立製作所NEXTSCOPEなどがあり、開発・運用などアウトソーシングを含めて提案されているものも多い。

これに対して日本IBMは、三菱UFJ銀行の地銀共同化システム(通称・Chanceプロジェクト)や、八十二銀行などのじゅうだん会のように、勘定系パッケージの開発主体は銀行であり、日本IBMは保守運用を担当する形態が多い。

また複数の銀行で、システム全体または部分の共同開発、センターや運用を含めた共同化などの動きも進んでいる(例えば、静岡銀行の次期システムのオープン系の勘定系部分に京葉銀行が相乗りする方針を明らかにするなど)。

このほか、自前で運用したシステムの保守管理を圧縮する目的で、システムベンダにアウトソースするケースも見られ、そのシステムの延命が難しくなった時点で、共同化されたシステムや都銀(あるいは、都銀が地銀向けにパッケージ提供するケースを含む)のシステムに加入するというケースもある。

加えて、ソフトウェアパッケージでの提供もあり、NTTデータのBeSTA(2016年時点では、NTTデータ地銀共同センターなどのハードウェア込みのパッケージによる提供のみだが、個別提供も将来的な検討を行っている)や日本ユニシスTRITON(ハードウェアを利用金融機関が別途用意する個別提供のケースやACROSS21・ACCECSS21のようなハードウェア込のパッケージによる提供とがある)などがある。

なお勘定系システムに限らないが、一般的にシステムを変更する場合は「更新」や「更改」、特に別システムへの変更を含む大幅な変更を「移行」(マイグレーション)や「置換」(リプレース)などとも呼ぶが、その用語の使い分けは明確ではない。

背景

勘定系パッケージやシステム共同化を、主に非基幹(中小)銀行等が受入れせざるを得ない理由は、正負ともにいくつか挙げられる。

  • 技術者の不足あるいは将来的な枯渇
    • いわゆる“2007年問題”とも呼ばれるが、こと勘定システムのコアとなるプログラム群は、COBOLPL/I、機種依存アセンブラ言語また機種依存外字フォント(主に特殊な人名・地名用)などで構成されている場合が多い。
    • しかし現在のプログラミング環境での主流とは言い難く、スクラッチから構築する各種人材の確保が困難であり、共同化かつアウトソースする主な理由は、ここにある事が多い。
  • 全体スループットの向上
    • 現在の基幹勘定系の処理は、一般の想像を絶する複雑なロジック、ビジネス(会計科目仕訳、コンプライアンス処理)判断上の分岐点、データの保全・蓄積処理などを経て出力されている。
    • “基本的な会計処理”という観点では各行共通とも言えるが、“自行独自金融商品”という特異点を除外しても、本稼動当初の各行の担当設計者の“個性”が存在している(やや誤解を招く表現だが、例えば各行のATMに行って入出金や振込処理に要する時間を計測すると意外な“処理時間の差”がある。
    • 無論、曜日・時間帯・他行間取引など諸条件の違いを加味すると、イコール各行の“システム処理の性能”という短絡的な評価は出来ないが)。
    • これを、向上させる、若しくは平準化させる狙いがある。
  • 責任の所在の一元化による障害対処のスピードアップ
  • 運用・管理の一元化によるコストダウン
  • 上記による副次効果として、余剰リソースによる自行独自商品開発への集中
  • 銀行再編(合併、異業種を含む提携)、法令順守日本版SOX法個人情報保護法)などの進展による、開発・保守の範囲とスピードの向上(各金融機関で自前のシステムを構築し、何十年も保守を続ける事の負荷が向上)

一覧

銀行を中心とした金融機関の主な勘定系パッケージやシステム共同化には以下のものがある。

名称 主要ベンダー(主要プラットフォーム) 概要 参加金融機関
STARシリーズ NTTデータ(各社メインフレーム 2013年5月まで存在したNTTデータの共同システム。各行の自社運用していたシステムのアウトソースを受け、それを統合して共同化したSTAR-21、NTTデータ主体で構築したSTAR-ACE、STAR-ACEの後継として後述のBeSTAのアーキテクチャを導入したSTELLA CUBEがある。何れもSTARの各国語がシステム名に含まれている。2013年5月7日時点で、当シリーズの勘定系システムはSTELLA CUBEに統一されたため、「STARシリーズ」としてはブランド利用が終了となった。 STARシリーズも参照。
STAR-21 NTTデータ日立メインフレーム NTTデータの共同システム。STARシリーズの一つ。2009年5月にハードウェアを更新。2013年5月に運用終了。 STARシリーズも参照。
STAR-ACE NTTデータ(富士通メインフレーム NTTデータが構築・維持・運営をトータルにサポートする、中下位行向けオンラインシステムの共同利用型アウトソーシングセンター。STARシリーズの一つ。1997年5月に1行目である長野銀行のサービスを開始した[48]。なお稼働6行は、全て下記のSTELLA CUBEへ移行することになり、2011年10月の東京都民銀行を皮切りに順次移行し、2012年7月までにすべての参加行がSTELLA CUBEへ移行し、2013年5月に正式に運用終了となった。 STARシリーズも参照。
BeSTA NTTデータ(各社メインフレーム NTTデータが開発した勘定系ソフトウェア・パッケージ。あくまでも、ソフトウェア形態であるため、別途メインフレーム上で稼動するが、ベンダーを選ばないため、NTTデータ地銀共同センター、3行[49]共同利用システム (MEJAR)、次期共同センター(STELLA CUBE)、BeSTAcloudや、日立製作所によるNEXTBASE、単独提供など、多数の提供形態が存在する。 BeSTAも参照。
NTTデータ地銀共同センター NTTデータ(日立メインフレーム、BeSTA) NTTデータによる、全国地方銀行協会に加盟する上位・中堅行向けアウトソーシング体系で稼動。ただし、第二地銀の加入を妨げるものではなく、すでに愛知銀行が稼働済である。他の参加行(未稼働行含む)はすべて、地銀協加盟行となっている。北越銀行は2021年1月に第四銀行との合併に伴い、TSUBASA(翼)プロジェクトに移行し、離脱。 参加15行、稼働15行、離脱3行。
NTTデータ 共同利用システム (MEJAR) NTTデータ(富士通メインフレーム、BeSTA) 2007年3月23日の横浜銀行北海道銀行北陸銀行NTTデータによりシステム共同化の基本契約。上記の地銀共同センターとも共同開発だが参加はしない。元は、横浜銀行とほくほくFG2行による共同化だったことから、「3行共同利用システム」が正式名称となっていたが、2016年1月4日に、七十七銀行がMEJARへリプレースしたことなどから、その方針が明らかになる前後の時期から「3行」の文字がいつしか外れ、略称のMEJARの名称を主に用いるようになった。その後、コンコルディア・フィナンシャルグループの発足に先立ち、同社の傘下に入る東日本銀行が加入を決めた。 参加5行・稼動5行。BeSTAも参照。
STELLA CUBE NTTデータ日立メインフレーム、BeSTA) 仮称「NTTデータ次期共同センター」。上記のSTAR-ACEの後継システムとして、2011年10月の東京都民銀行(当時)と同時に稼働開始。これに併せて、富士通メインフレームから日立メインフレームに変更された。STAR-21、STAR-ACEに続くSTARシリーズの流れを汲む勘定系システムとしては、3世代目にあたり(STELLAは、STARのイタリア語表記)、STARシリーズの系統としては、はじめてコアとなるソフトウェアにBeSTAを取り入れた。2013年5月7日に、STAR-21およびSTAR-ACEを統合する形で、STARシリーズの統一勘定系にまとめられる形となったため、「STARシリーズ」ブランドが終了された。 参加9行・稼働8行。
BeSTAcloud NTTデータ日立メインフレーム、BeSTA) 当初は、STELLA CUBEへの移行を検討していた、フィデアHD傘下の2行向けとして、新たにBeSTAベースで構築された勘定系システム。2014年3月17日に荘内銀行NTTデータ地銀共同センターのアーキテクチャを移植する形で稼働開始し、同年5月7日に北都銀行がリプレース。2016年5月2日、あおぞら銀行が、BeSTAcloudにリプレース。2019年1月には、システムバンキング九州共同センター(SBK)を、BeSTAcloud上に移植させて稼働予定。詳細は下欄参照 参加10行(SBK加入行を含む)・稼働10行。
システムバンキング九州共同センター (SBK) NTTデータ富士通メインフレーム)→NTTデータ・BeSTAcloud(日立メインフレーム、BeSTA) 沖縄海邦銀行を除く九州地方第二地方銀行協会加盟各行から構成された、熊本市に本部を置く事業協同組合による共同運用。2019年1月以降はBeSTAcloud上でSBKシステムを稼働させ、同年5月海銀がSBKに加入、BeSTAcloud上のシステムへ既存勘定系を破棄してリプレース。 参加7行・稼働7行。システムバンキング九州共同センターを参照
NEXTBASE 日立(日立メインフレーム) 日立が独自に提供している第二地銀向けアウトソーシングソリューション(三十三銀行発足後は、全国地方銀行協会加盟行を含む形になる)。勘定系パッケージは上記のBeSTAがベース。 参加・稼働11行(稼働行同士の合併で1行減となった)。加えて、イオン銀行がサブシステムとして採用している。詳細はNEXTBASEを参照。
NEXTSCOPE(Kプロジェクト) 日立(日立メインフレーム) みちのく銀行山陰合同銀行肥後銀行の3行共同アウトソーシング。肥後銀行の勘定系システムをベースに、3行の要求仕様を盛り込んでパッケージ化した。日立製作所が直接運用を行うアウトソーシング契約を締結していた。 参加・稼働3行(3行離脱済)。肥後銀行(初期ユーザ。2019年7月、日立のUNIXサーバによる勘定系パッケージに移行)、みちのく銀行(2020年5月、日立のUNIXサーバによる勘定系パッケージに移行)、山陰合同銀行(2020年1月、NTTデータ地銀共同センターへの移行のため、離脱)
NEXTCAP 日立 日立が、オープンアーキテクチャを取り入れ、大手銀行向けシステムとして提案しているパッケージ。みずほコーポレート銀行(現・みずほ銀行)の次期勘定系システムへの採用を目指し受注活動を行っていたが、現時点では採用行なし。 稼働なし。NEXTCAP参照
バンク・コンピュータ・サービス 日立(日立メインフレーム) 2000年12月27日に、旧泉州銀行(現・池田泉州銀行)・鳥取銀行TISが共同出資した(株)バンク・コンピュータ・サービス設立。参加行の要望の調整を含め、企画・開発・運用を全て同社が担当するのが特徴。開発センターと本番系運用センターを、旧・泉州銀行のシステムセンター(大阪府泉佐野市)に、バックアップセンターを三菱UFJ銀行師勝ビル(愛知県北名古屋市)に設置していた。2015年3月31日、会社解散。 バンク・コンピュータ・サービスも参照。
Chance地銀共同化システム IBM(IBMメインフレーム (IMS/SAIL)) 三菱UFJ銀行の主要な勘定系、チャネル系、情報系システムをベースとするシステムの共同化。メガバンクのシステムをベースとした地方銀行のシステム共同化形態としては国内唯一。2001年末 基本計画策定開始。2003年4月プロジェクト開始(当時は東京三菱銀行)。業務プログラムの提供は三菱UFJ銀行。開発・運用は日本IBMに委託。開発・運用は更に「地銀ITソリューション (RBITS)」に再委託。コンピュータは日本IBMのセンターに集約[50] 参加9行、稼働9行。常陽銀行 (1行目。2007年1月4日稼働)、百十四銀行(2行目。2007年5月7日稼働)、十六銀行(3行目。2007年7月17日稼動)、南都銀行(4行目。2008年5月7日稼動)、山口銀行(5行目、2010年5月6日稼働)、北九州銀行(6行目、2011年10月3日稼働)、もみじ銀行(7行目、2012年1月4日稼動)。ローソン銀行(8行目、2018年9月10日開業)、足利銀行(9行目、2020年1月5日稼働[51])。
じゅうだん会 IBM(IBMメインフレーム (IMS/SAIL)) 八十二銀行のシステム[52]をベースに、日本IBMと共同で推進するシステム共同化。参加行の要望の調整を含め、企画・開発は全て八十二銀行が担当し、日本IBMは運用を担当するのが特徴。 参加・稼働7行。詳細はじゅうだん会参照。
広銀・FFG共同システム(Flight21) IBM(IBMメインフレーム (z/OS、IMS)) 広島銀行福岡銀行の共同システム。地銀初の本格的なシステム共同化。開発センターとバックアップセンターを福岡銀行に、本番系運用センターを広島銀行に設置。運用は日本IBMにアウトソーシングされ、日本IBMはソリューション会社のCSOL[53]を設立した。2003年1月稼働[54][55]。その後、福岡銀行が、金融持株会社ふくおかフィナンシャルグループ(FFG)を立ち上げる事になり、福岡銀行以外にFFG傘下に入った2行も加入する形になった。 稼働4行。広島銀行、福岡銀行、熊本銀行親和銀行(2020年をめどに、十八銀行のFFGへの傘下入りが関係省庁の認可が下り次第、十八銀行を吸収合併する予定だが、十八親和銀行でもシステム統合の上、継続利用の見通し)。
TSUBASA(翼)プロジェクト IBM(IBMメインフレーム) 千葉銀行など当初5行によるシステム共同化・提携。2007年7月より「システムに関する共同検討会」。2008年4月からの「システム共同化・提携に関する活動」を「TSUBASA(翼)プロジェクト」とネーミング。共同化検討の対象範囲は「基幹系システム」および「全てのサブシステム」[56]。コールセンター、CRM、営業店システムなどの周辺システムの共同化を先行させた[57] 参加9行[58]千葉銀行(2016年1月移行[59])、第四銀行(2017年1月移行[60])、中国銀行(2017年5月移行[61])、伊予銀行北越銀行(2021年1月に第四銀行との合併にともない、移行予定)、武蔵野銀行滋賀銀行北洋銀行(2018年参加)、東邦銀行(2019年参加、2024年移行予定)。「TSUBASAアライアンス」として勘定系共同化以外を含む広域連合を形成[62]
NEFSS IBM(オープン系 米IBMが、米プルデンシャル・ファイナンシャルと共同開発した勘定系基盤を、日本IBMが日本向けにローカライズしたパッケージシステム。Javaによりマルチプラットフォームで稼動する。 稼働1行。住信SBIネット銀行(2007/09サービス開始)。スルガ銀行(開発中断、日本IBMを提訴[63]、BankVision採用)、東京スター銀行(開発中断)。
BankVision 日本ユニシスWindows 日本ユニシスが開発。百五銀行世界初のWindowsフルバンキングで、全銀行業務をWindows上で実現した。ES7000、SQL Server 2005、日本ユニシスの金融機関向け基盤ミドルウエア「MIDMOST」を使用[64][65] 参加10行・稼働9行(稼働9行中、離脱予定1行)。百五銀行(2007年5月7日稼働、1行目)、十八銀行(2009年1月4日稼働、2行目)、筑邦銀行(2010年1月4日稼働、3行目[66])、紀陽銀行(2010年5月4日稼働、4行目)佐賀銀行(2010年5月5日稼働、5行目)、山梨中央銀行(2011年1月3日稼働、6行目)、鹿児島銀行(2011年5月6日稼動、7行目)、スルガ銀行(2014年1月6日稼働、8行目)、北國銀行(2015年1月4日稼働、9行目[67])、大垣共立銀行(2017年5月稼働、10行目[68])。2020年9月より、農林中央金庫勘定の乗り入れを開始。
なお、十八銀行は、FFG傘下に入った上で、2020年10月に親和銀行に吸収合併され、合併後の十八親和銀行で利用される勘定系は親和銀行がすでに稼働済みの広島銀行FFGの共同システムへ統合させる方針のため、2020年末を以てBankVision離脱の方向となっている。
SBI21 日本ユニシス(Windows 日本ユニシスによる地域金融機関向け勘定系パッケージ。 横浜信用金庫(2016年1月稼働)、他20金庫
BANKSTAR 日本ユニシス(Windows 日本ユニシスが開発。 稼働2行。セブン銀行(2006年1月稼働)、他1行
TRITON 日本ユニシス(ユニシスメインフレーム 日本ユニシス、百五銀行紀陽銀行の三者が共同開発した地銀向けパッケージ。Unisys 2200系超大型メインフレームで稼動。1996年稼動開始。ただし、TRITON自体はBeSTA同様ソフトウェアでの提供形態となっており、日本ユニシス構築のメインフレームが別途必要となるため、採用行によってはメインフレームを独自構築するケースや、メインフレームを含めたパッケージについては、ACCESS21,ACROSS21といった形態での利用となる。
ACCESS21 (BankForce-NE) 日本ユニシス(ユニシスメインフレーム) TRITONをベースにしたパッケージおよびアウトソーシングサービス。2008年12月 BankForce-NE(国際勘定系システム)などのパッケージを組み合わせた「大分銀行向けオープン国際勘定系システム」が稼働。 大分銀行は2013年5月にNTTデータ地銀共同センターへ移行した[69]
ACCROSS21 日本ユニシス(ユニシスメインフレーム) 1998年に稼動開始となった、TRITONをベースにしたパッケージおよびアウトソーシングサービス。日本ユニシスときらやか銀行などの出資(現在は、日本ユニシスと福島銀行の出資)による東北バンキングシステムズでの運営[70] 稼動停止済。旧稼働行は、きらやか銀行(元は、存続会社でもある、殖産銀行から継承したもの。2015年5月、NTTデータ次期共同センターへの移行により離脱)、福島銀行(2015年5月、日本ユニシスが第二地銀向けに新規開発予定の新パッケージへ現行内容を移植する形でリプレース[71])、大光銀行
OpenE'ARK 日本ユニシス(Windows Server, SQL Server) 国際系業務用の勘定系パッケージ[72] 2015年現在、12金融機関で稼働中。2008年に 福岡銀行および広島銀行で本番稼働以降、2010年肥後銀行、2011年に山陰合同銀行みちのく銀行、2012年阿波銀行などでも相次いで稼働。また、2015年1月には北國銀行にて、BankVisionと同時に本番で稼働開始している。
alphAcross 日本ユニシス(ユニシスメインフレーム 日本ユニシスが、2015年5月稼働開始に向け、第二地銀向けに新規開発した新型パッケージ。2015年5月、福島銀行がACROSS21より、同勘定系の内容の一部を新システムに移植の上でリプレースと同時に稼働開始[73]。ACROSS21同様、運用は日本ユニシスが出資する東北バンキングシステムが受託。 参加・稼働1行。福島銀行
FlexCube i-flexソリューションズ、日本オラクル(オープン系) シティバンクが、海外拠点の勘定系システムを統合するために、インドに設立した子会社を通じて開発したパッケージで、現在はオラクルの傘下に入っている。オープン系システムを中核に、コンテナ化されたアプリケーションが特徴で、汎用勘定系パッケージとしては世界最大のシェアを持っている。 参加6行・稼働2行、離脱4行。新生銀行じぶん銀行日本振興銀行(経営破綻)、イオン総合金融準備(予定→キャンセル→NEXTBASE)、東京都民銀行楽天支店(イーバンク銀行に事業譲渡)、日興シティ信託銀行(解散)
FUJITSU Standard Platform Service(FSPS) 富士通(富士通メインフレーム・同社オープン系を併用) 富士通が開発した勘定系システムパッケージで、「FUJITSU Financial Services Solution FSPS(フジツウ ファイナンシャル サービシーズ ソリューション エフエスピーエス)」の中核パッケージ。2017年1月稼働開始で、プライマリユーザとして、滋賀銀行が稼働開始予定。 参加2行・稼働2行。滋賀銀行(2017年1月[74])、東邦銀行(2017年10月10日稼働開始[75])
バックアップ系統のみの参加行として、みなと銀行が2017年中に導入を予定している。
PROBANK
PROBANK-R2
富士通(富士通メインフレーム) 富士通が開発した金融機関向けの「次世代勘定系システム」。2000年2月時点の「PROBANK研究会」の参加行は地銀18行であったが、開発の遅れから採用撤回が続き、初代を稼働させたのは東邦銀行など4行。2011年9月より第2次システム(PROBANK-R2)が稼動開始し、初代システムから移行した3行が稼動済み(うち、1行は富士通のFSPSへのリプレースを予定)。2014年5月時点で、R2移行予定の4行目は現れていない。 (R2に関しては)採用行・稼働済3行(稼働行のうち、離脱1行)。PROBANKを参照
W-Bank2/ネットバンク 富士通(Solaris/Oracle 富士通が開発したネット銀行向けオープンパッケージ。 参加・稼働4行。ジャパンネット銀行ソニー銀行オリックス銀行大和ネクスト銀行[76]
荘銀・しあわせ共同システム 富士通(富士通メインフレーム) 2行の共同システム。開発は富士通、エス・ワイコンピューターサービス(現・富士通山形インフォテクノ)[77] 2006年5月1日まで荘内銀行。旧山形しあわせ銀行勘定系としては2007年5月2日まで運用。残る情報系・国際系システム部分のみを切り出して、同年5月7日よりきらやか銀行が継承。2015年5月には、きらやか銀行の勘定系をNTTデータ次期共同センターにリプレースするため、情報系・国際系についても同時に破棄。
JASTEMシステム NTTデータ(富士通メインフレーム) JA bank SysTEMの略。JAバンクの全国統一システム。JAグループ傘下の信連と農業協同組合の勘定系システムを単一システムとして統一するために、農林中央金庫と47都道府県信連が共同出資した株式会社JASTEMが1994年から開発を開始した。1999年より展開が開始されたが、開発・展開計画の大幅な遅れとJASTEMの深刻な経営難から、2002年にJASTEMは清算され、以後は農林中央金庫のシステム子会社である農中情報システムが直接、開発と運用を行っている。2006年5月に全国展開が終了。プライマリーベンダーはNTTデータで、富士通製メインフレームで稼動。2010年1月と5月に、一部の県域単位で2代目となる新システムへ移行されている。その他の県域も2011年1月と5月に、新システムへ移行された。コンビニATMとの接続は、JFマリンバンクとともに、農林中央金庫業務企画部の勘定を当勘定系へ経由させる形で接続を実現した。
そして、2018年1月の3ヶ日直後の3連休ならびに2018年10月の3連休の2回に分けて、全国のJASTEMのハードウェア更新を都道府県単位で2つのグループに分けて行う予定。これと前後して、ATM周辺システムであるJASTEM-ATMの導入を各組合の拠点毎に順次実施する(JASTEM-ATMについては、2016年までに実施済みの拠点もある)。原則、普通貯金と貯蓄貯金の通帳については、全国のJAバンクのATMでの入金および記帳は可能だが、店舗統合歴や合併歴のある店舗(統一金融機関コードが変わらない支店の場合はこの限りでない)の通帳については、統合および合併後のものに切り替えない限り、基本的に自組合ATMのみの利用可能である。なお、農林中央金庫が2020年9月に行った勘定系リプレースについては、農林中金の本支店と直接の取引を行っている口座を管轄するものであり、JASTEMシステムとは別物となっている(農林中金自体は、リプレース後はBankVisionを利用)。
全国47都道府県のJAバンク
信用金庫共同システム NTTデータ(富士通メインフレームなど) 2006年4月、しんきん共同システム運営機構設立。全国290の信用金庫のうち、約250が加盟。全国7箇所のセンターで稼働。開発・運用はNTTデータ。 2011年9月までにセンターを東京・大阪の2箇所に集約予定。このため2010年1月に大阪の4信金のシステムを集約予定[78]。加盟庫間で通帳の記帳(通帳入金を含む)取引にも対応している。
全国労働金庫統一オンライン・システム NTTデータ(日立メインフレーム) 全国13の労働金庫および労働金庫連合会の統一オンラインシステム。2014年1月に旧オンラインシステム(ユニティ・システム)から、NTTデータのBeSTAアーキテクチャを取り入れた新たな基幹系システムへ移行した。バッチ系サブシステム(富士通メインフレーム)およびオープン系システムと合わせアールワン・システムと呼ばれている。コンビニATMおよびビューアルッテとの接続は、アールワンと労働金庫連合会を接続し、各労金が労金連本店経由で接続する形を以て実現している。
BankingWeb21 NEC (HP-UX) NECが開発した純オープン系勘定系システムのパッケージ。2003年5月稼動の八千代銀行(2018年よりきらぼし銀行。2020年より本システムの稼働を終了)は「日本初のオープン系勘定系」。 参加・稼動3行(1行が離脱済、1行が離脱予定)。詳細はBankingWeb21を参照

脚注

注釈

    出典

    1. 世界初のオンラインシステムが日本で動いた
    2. 銀行オンラインブームに火を付けた三井銀行「魁」の挑戦 (PDF, IBM)
    3. 銀行再編の裏、勘定系システムめぐるITベンダの死闘 - Business Journal
    4. 勘定系システム - Finsol
    5. 大手銀行の勘定系システムの変遷 - 日経XTECK
    6. 勘定系システム - finAsol
    7. 地方銀行の勘定系システム一覧 - finAsol
    8. 地銀の勘定系 争奪戦に異変 - 日経コンピュータ
    9. 日経コンピュータ 2019年9月5日「特集 みずほ3度目の正直」
    10. 総費用3300億円の巨大プロジェクト、三菱東京UFJ銀のシステム統合が完了 - 日経コンピュータ
    11. 世界最大のシステム完全統合 遅れ、トラブルなく6000人が完遂 三菱東京UFJ銀行 - ITPro
    12. 三井住友銀行,10月のシステム完全一本化に向けてラストスパート - ITPro
    13. 三井住友銀行、勘定系システムにAPIやコンテナーを採用へ - ZDnet
    14. 日経コンピュータ・特集・りそな銀行システム統合 (PDF, NIKKEI COMPUTER 2005.11.14)
    15. りそなグループのシステムについて - りそなホールディングス
    16. オリックス信託がUNIXで基幹系刷新 - 日経コンピュータ
    17. 究極のシステム延命術 - 日経コンピュータ
    18. 1年延期を乗り越えた新生銀、17年ぶりに勘定系刷新 - 日経XTECH
    19. あおぞら銀行へ基幹系システム「BeSTAcloud®」提供開始 - NTTデータ
    20. ジャパンネット銀がUNIXで勘定系 - 日経コンピュータ
    21. ソニー銀行、勘定系システムをAWSに移行へ - ITMedia
    22. IT戦略の分岐点:SBI vs. 楽天 vs. ヤフー ネット3社による「銀行」のつくり方 - 日経コンピュータ
    23. 住信SBIネット銀行、勘定系刷新へ IBMから日立に - 日本経済新聞
    24. LINE新銀行の勘定系争奪戦は富士通が勝利、次はあの「大型商談」に注目 - 日経XTECK
    25. 富士通、大和ネクスト銀行の勘定系システムをLinuxで構築 - マイナビニュース
    26. 日本初 セブン銀行、日本ユニシス、NRIと共同で勘定系システムへの「東阪交互運用方式」導入を決定 - ユニシス
    27. イオン銀行が10月20日に開業、システムは日立製メインフレームで構築 - 日経コンピュータ
    28. ローソンが新銀行の勘定系に三菱UFJの共同システム導入へ - 日経コンピュータ
    29. 富士通が反攻開始、失注続きの勘定系ビジネスで10年ぶりに見せた「地力」 - 日経XTECH
    30. 2021年創業の「みんなの銀行」 勘定系をクラウドネイティブでゼロから構築 - ITMedia
    31. 東邦銀行、千葉銀行などと勘定系システムの共同化へ - 日本経済新聞
    32. きらぼし銀行が新型コロナ禍のシステム統合を完了 - 日経XTECH
    33. 静岡銀行の新勘定系システム、2度の延期を乗り越え無事稼働 - 日経XTECH
    34. 北國銀行が勘定系Azure移行決定 - ASCII.jp
    35. 静岡銀行の新勘定系システム、2度の延期を乗り越え無事稼働 - 日経XTECH
    36. 滋賀銀行が日立のオープン勘定系を採用、富士通製からリプレース
    37. 日立の次世代オープン勘定系パッケージが滋賀銀行で採用決定 - 日立製作所
    38. 地銀初!広島銀行と福岡銀行の共同システムが無事稼働 - 日経コンピュータ
    39. 基幹システム、親和に統合 長崎地盤の2行合併新行名を正式決定 - 産経新聞
    40. 肥後銀行、Linuxベースの新勘定系システムを構築 - ZDNet
    41. 鹿児島銀行、日本ユニシスの次世代オープン勘定系システム採用を内定 - ビジネス+IT
    42. 京葉銀の次世代システム、稼働を22年に延期 - 日本経済新聞
    43. BeSTAcloudサービス提供開始 - NTTデータ
    44. 日本IBM、ふくおかフィナンシャルグループおよび広島銀行との戦略的アウトソーシング契約を更改 - クラウドWatch
    45. 沖縄海邦銀行へ「BeSTAcloud」を提供開始 - NTTデータ
    46. 農林中金の新勘定系システムが稼働開始、日本ユニシスの「BankVision」ベース - 日経XTECH
    47. 知られざる先進業界「地銀」に見るシステム共同化の真実 - ITPro
    48. 銀行オンラインシステム初のアウトソーシングセンター・NTTデータ総合バンキングシステム「STAR-ACE」5月6日、本日サービス開始(2007/05/06)”. 2008年3月20日閲覧。
    49. 実際には5行
    50. 山口銀行における『地銀共同化システム』の稼働について - 日本IBM
    51. 足利銀行、10年ぶりのIBM復帰 - ITPro
    52. 全店でCRMシステム稼働 情報の共有で効率的かつ強力な営業推進体制を構築 株式会社八十二銀行”. 2010年2月23日閲覧。
    53. 正式社名は日本アイ・ビー・エム共同ソリューション・サービス株式会社である。
    54. 地銀初!広島銀行と福岡銀行の共同システムが無事稼働
    55. 株式会社福岡銀行 株式会社広島銀行 - 日本IBM 事例紹介
    56. 千葉銀行・システム共同化・提携に関する基本合意について(2008/03/31)”. 2011年4月4日閲覧。
    57. 千葉銀など地銀3行が勘定系システムを共同化へ、日本IBMが受注
    58. 東邦銀行が「TSUBASA基幹系システム」に参加、2024年1月から基幹システムを共同化
    59. TSUBASA(翼)プロジェクト、基幹系共同システムが千葉銀行で稼働開始 - IBM
    60. IBM支援の地銀共同システム、第四銀行で稼働開始 - ITmedia
    61. TSUBASA(翼)プロジェクト、基幹系共同システムが中国銀行で稼働開始 - 日本IBM
    62. 「TSUBASAアライアンス」への滋賀銀行の参加 について
    63. スルガ銀行・経営システム開発にかかる損害賠償請求訴訟の提起について(2008/03/06)
    64. 世界初のWindowsフルバンキング - ITPro
    65. 日本ユニシスのWindows勘定系が十八銀行で稼働、百五銀に続き2行目 - 日経コンピュータ
    66. ユニシス製Windows勘定系の稼働が3行に、筑邦銀行が利用開始
    67. 北國銀がWindows勘定系を採用へ、ユニシス「悲願の二桁獲得」に王手 - 日経コンピュータ
    68. “[スクープ]日本ユニシスが大垣共立銀からWindows勘定系を受注、悲願の10行達成”. 日経コンピュータ. (2013年10月17日). http://itpro.nikkeibp.co.jp/article/NEWS/20131017/511669/ 2013年12月11日閲覧。
    69. 大分銀行がNTTデータの共同システムを採用、「本命」製品の導入は見送り
    70. 東北バンキングシステムズ
    71. “福島銀行が、次期基幹系システムに第二地方銀行向け新アウトソーシングサービスの採用を決定”. 日本ユニシス. (2012年11月13日). http://www.unisys.co.jp/news/nr_121113_outsourcing.html 2015年1月30日閲覧。
    72. 次世代オープン国際勘定系システム OpenE'ARK - 日本ユニシス
    73. “日本ユニシス 福島銀行が、次期基幹系システムに第二地方銀行向け新アウトソーシングサービスの採用を決定”. 日本ユニシス. (2012年11月13日). http://www.unisys.co.jp/news/nr_121113_outsourcing.html 2014年12月27日閲覧。
    74. “滋賀銀行様が勘定系システムのアウトソーシングサービス「FSPS」を採用 プラットフォームを共同利用しながら独自の業務アプリを維持”. 富士通株式会社. (2015年1月16日). http://pr.fujitsu.com/jp/news/2015/01/16.html 2015年1月30日閲覧。
    75. “東邦銀行様が、勘定系システムアウトソーシングサービス「FSPS」を採用”. 富士通株式会社. (2015年8月5日). http://journal.jp.fujitsu.com/2015/08/05/01/ 2016年8月27日閲覧。
    76. 大和ネクスト銀行が開業、国内で初めて勘定系にLinuxを採用
    77. 富士通山形インフォテクノ 株式会社富士通
    78. しんきん共同システム運営機構、2010年1月に4信金のメインフレームを集約

    関連項目

    外部リンク

    This article is issued from Wikipedia. The text is licensed under Creative Commons - Attribution - Sharealike. Additional terms may apply for the media files.